1.成功者未必是能力强!绝大多数其实都只是狗屎运

随机漫步的傻瓜,塔勒布这个人还有一本书同样有名,叫做随机漫步的傻瓜,我们之前经常说一句扎心的话,叫做你凭幸运赚到的钱,早晚有一天会凭借实力输掉,就像大时代里的丁蟹一样。这本书告诉你的就是这个道理。有些人成功了,但千万不要自我膨胀,绝大多数情况,并非是你英明神武,而纯粹是运气好。但是你不可能一直运气这么好。

塔勒布的书,经常传递了一种智慧,一种哲理,他并不是教你如何做的方法论,但却能让你的格局明显的提升,可以让你找对方向。

随机幸运

作者上来就说,很多交易员分明就是靠运气,却总是被误认为,是凭借技术完成的交易,这些人只是所谓的幸运的傻子而已,因为他们眼中低估了很多事情中的随机成分。

比如大家都觉得马云很成功,但是如果当年eBay死磕到底,或者没有爆发非典,又或者互联网基础建设不及预期,那么电商可能还是会起来,但是未必一定是淘宝。京东也一样,如果2010年他没有遇到今日资本的徐新,那么京东在那时候就已经跟什么新蛋网一样,早就倒下了。所以这其实就是幸存者偏差,他成功的道路上,有太多的随机性。而这些并非是必然。

作者列出了一张表格,偶然和必然分居左右。

随机漫步的傻瓜读书笔记

偶然要靠运气,随机性,概率,想法,利率,巧合以及预测,而必然,靠的是技术,决定,必然性,知识,实际,因果法则和先知。而最后的市场表现来看,偶然催生幸运的傻子,幸存者偏差,而必然则诞生专业投资人,和市场优势。

这本书的结构非常简单,先说的就是黑天鹅事件,不可预知的事件,接着说打字机前的猴子,主要讲幸存者偏差,最后告诉我们,该如何活在随机的世界中。

黑天鹅

先看黑天鹅事件,这个我们之前已经讲过了,黑天鹅就是指的那些不可预知的风险,作者举例,一个叫做塔利波的人,参观了芝加哥商品交易所后就迷上了证券交易,为了成为一个优秀的交易员他不断地研究,甚至读了芝加哥大学统计学博士,还转到了哲学系,他企图把哲学和统计学打通,他也精通计算金融商品,很早就崭露头角,很多投资公司也高薪聘请他加盟,他当交易员的目的不在于赚多少钱,而纯粹就是为了好玩。所以他绝不想追求什么位高权重,也不想当什么高管。他一心要转到自营部门,说白了就是用公司自己的钱,去做交易。

塔利波是比较保守的,他总是习惯于把赚到的钱,积累起来,形成储蓄。而不是连本带利都再投进去,所以在股市表现很好的90年代,他的业绩很一般。他之所以这么干,还是因为他觉得交易很有趣,他在享受交易的乐趣,而并非赚钱,他希望把这个工作干的更长久,而不是赚一把钱就走,他可不想回到那些行政岗位上去,果然94年美联储开始紧缩银根,而让大量的交易员爆仓,结果这些前一年业绩十分优秀的人就被扫地出门,作者用了炸毁这个词。

塔利波讲,他希望赔小钱,赚大钱,而不愿意冒全军覆没的风险,而且此人生性多疑,只愿意投公债,连股票都很少买,所以自然就错过了多头市场,业绩一直表现不佳。不过塔利波的保守也让他具备一个优势,那就是他也不担心空头会突然降临,正所谓没有买卖就没有伤害,没有期望也就没有失望,他不想投资致富,就想稳定获得收入,所以他也就总是很安全。公债这种东西,是不会有问题的。毕竟政府破产是不可能的,因为他们掌握着印钞机。

所以他能够一干就是14年,身边的对手换了一波又一波,他却平安无事。他的想法其实跟很多人差不多,我也总在想一些极端的坏事情,比如假如有一天,真的啥都不干了,完全无法从工作中得到一分钱收入了,我该如何维持现在的生活。当你把极端的风险都提前想到了,那么你生命中就全都是惊喜,没什么可害怕的了。

按照作者的一贯做法,介绍完一个人,必定还有一个完全相反的对照组,这就是富豪交易员约翰,他完全是塔利波的反面,他可比塔利波赚的钱多多了,有大房子,顶级豪车,约翰也不怎么爱学习,家里摆的都是皮革精装书,一般这么整整齐齐布置书架的人,都是根本不看书的,真正读书的人,书架一定是五花八门五颜六色的。约翰比塔利波晚入行5年,但收入却是他的十倍,不过在塔利波看来,就是一个土大款,暴发户而已。他们属于互相瞧不上的那种。

所有的不幸福其实都是来源于比较,比如大家都很穷的时候,日子过得很开心,但是一旦贫富分化了,日子就不幸福了。比如卡尼曼就说,大家宁可别人赚5万,他赚6万,也不愿意别人赚8万,他自己赚7万。所以约翰让塔利波很不爽,他就很有必要证明,约翰只不过是运气好而已。他说,参与高收益市场,就好比在铁轨上打盹,终有一天你会被火车怼死。之前他见到过无数的交易员,都曾经功成名就,但却又一夜返贫。但是约翰却始终认为,塔利波这家伙就是羡慕嫉妒恨,自己笨蛋还耽误别人赚钱。

终于1998年9月,塔利波的证据来了,约翰在一次交易中,损失惨重,被公司炒了鱿鱼。他也几乎失去了一切。此时的塔利波不再幸灾乐祸,甚至还有点内疚了。但这也再次证明了,他的判断是正确的。

大起大落

作者发问,我们能够根据一个人表现和财富,就判断他是否更成功吗?有时可以,但不见得永远如此,不少企业家的表现,总是大起大落,很短的时间内能够积攒更多的财富,但是也能在很短的时间内赔个干净,所以这其实只是运气好而已,属于暂时保管财富,只是财富的搬运工,而并非是最后的拥有者。

赚钱的交易员,就像注射血清素的猴子,更有表现欲望,所以他们看起来地位上升了,然后开始总结自己的成功,错误的把一些幸运的因素,归结为自己的英明神武,把偶然当成必然,比如煤老板,不小心在煤炭上发了大财,这主要是因为大宗商品周期到了,康波上行,所以煤炭很贵。但他们却认为找到了发家致富的通用法则,于是大量银行贷款,不断的收购煤矿,并且大量开采。结果周期转向,煤炭价格大跌,2012年以后,煤老板持续破产,曾经全中国最富有的一帮人,却变得债台高筑。

人都有个坏习惯,就是在社交场不断的问别人是否赚钱,但这其实没什么用,因为如果他赚钱了,他一定会主动告诉你,如果他没赚钱,你要问他,那就友尽于此了。这其实就跟春节回家七大姑八大姨问你结婚生孩子,买房买车没有是一样的讨厌。所以我们看到抖音上,都是百万富翁,这里面有很多事装的,也有一些是真的,但是生活中绝大多数都是穷人,他们只是不主动说话而已。于是你就产生一种错觉,怎么现在有钱人这么多?但其实月入5000以上,你就打败了90%的中国人,刨除老幼妇残,以及读书的刚工作的,就在工作10年中比较,月过万的人数,也仅占22%。你要是能月入2万,就已经是打败99%的人了。

所以作者提到一个新奇的想法, 塔利波很有钱,甚至要比富有的约翰还有钱,因为他没有破产的风险。以此推断,有的牙医要比企业家还有钱,因为他总能靠手艺吃饭。而企业家则每天游走在破产边缘。

一时成败

老话讲不要以一时成败论英雄,结果往往说明不了太多问题,有些人的成功,其实蕴藏了巨大的风险,甚至注定会失败。比如现在社会又都很羡慕房子多的,但这其实就跟60年代羡慕农民,70年代羡慕工人,80年代羡慕国企,90年代羡慕外企白领一样,时代一变,价值观就全变了。现在还有人羡慕工人农民吗,外企白领也早就被互联网精英取代了。明天我们用一个奇特的游戏,来纠正一下这样的价值观。

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