6.不要只看到成功,还要看到背后的随机性

随机漫步的傻瓜,今天我们来看本书的第二部分,打字机前面的猴子。

猴子打字

他说的是如果把无限多的猴子,放在打字机前,让他们随意的去乱敲,那么其中一只会打出一字不差的伊利亚特叙事诗,也许这像是个玩笑,毕竟概率太低了,但如果真有这么一只猴子文豪出现,你会用毕生的积蓄再去赌他写出下一本书吗?你肯定不会,估计到地球爆炸,同一只猴子都不可能再写出一本书了。这就是幸存者偏差,成功的人,之所以站在你面前,是因为他侥幸的成功了,而不是因为他掌握了成功的方法,所以站在了你面前。所以从这点来看,所谓的成功学,是完全可以用黑天鹅的理论去证伪的,你说多读书,勤奋努力,自律就能成功吗?随便找到一个没成功的反例,成功学就被破了。而且反例相当多,甚至就在成功学现场,比比皆是。

幸存者偏差

我们经常会找各种各样的方法,通过结论,找到一些事情的捷径,这么做会更容易陷入到这个陷阱当中,也就是你可能用错误的相关性,去指导自己未来的事情。比如我们经常举例的技术分析,大部分人接触股市都是从牛市开始,然后就会接触很多的技术分析方法,当时一看,简直帅呆了酷毙了,这以后股市不就是提款机吗?于是潜心研究,形成了一套分析体系,然后就几周以后,成为了股神。但要知道这东西是不靠谱的,极度依赖牛市环境,换句话说牛市里你买什么都是赚钱的,跟技术分析也没啥关系。而一旦牛市不在了,开始转熊,你会发现自己引以为傲的技术分析全都不灵了。

错误关联

所以一段时间,某些人的表现优于其他人,可能跟随机性有很大的关系。也就是如果猴子足够多,总有一只能写出一本书,给大家补充一个例子,新浪原来干过一个傻逼事,一开始搞了一个炒股大师赛,大家耳熟能详的一些专家大V都参赛了,就100个人,结果亏的那叫一个惨不忍睹,有几个比较鸡贼,干脆没鸟新浪,一直不开仓,反而到始终排名前十,这事让新浪非常没面子,后来终于想明白了,你要想制造股神, 这么少的样本是肯定不可能的,就像你找100只猴子,他根本就不可能写出一本书。那怎么办呢?新浪这回学聪明了,所有的投顾都可以参赛,大师赛也变成了投顾赛,一下从100人,扩充到了几十万人,这下好了,排名靠前的终于收益可观了,并不是这些人水平高,而是人数太多,甚至有的券商营业部一下报名了好几十个投顾,每个投顾各自负责一个风格,总有撞大运赶上的,然后新浪就开始再收费,让普通投资者订阅这些排名前列的猴子的操作方法。这套操作下来估计上当的不少。

随机成就

所以我们一定要擦亮双眼,不要只看到成功的人,还要看到他背后的随机性,到底是用多少样本塑造出来的这个成功。举个简单的例子,每期彩票我都买2000万,那么肯定次次都能中500万大奖。不明真相的吃瓜群众一看,这是神人,次次都中奖,一定有绝招。就会对运气产生扭曲的认识。

相对性

作者讲了一个律师的例子,这个人叫做马克,是一名律师年收入50万美元,住在曼哈顿公园大道,有三个孩子,但是在这里他们却活的像个失败者,其他的邻居要么是大公司的总裁,要么是华尔街交易员,还有各种企业家,这些人衣着光鲜,住豪宅开豪车,而马克家只能住全社区最小的房子,开最普通的车。他的妻子也经常被嘲笑,问他们家为什么会这么穷。这就让他的媳妇很郁闷,对马克也产生了很大的不满。

但是我们肯定都已经知道,这么比较本身就是错误的,马克已经活的很成功了,跟全美国的人比较,马克绝对打败了99.5%的人,名校毕业,知名律师,收入极高,最核心地段拥有房产,家庭也很完整。看不出任何失败的地方。但就在这个社区,他却落到了最底层,这就是没有比较没有伤害,不如马克的样本全都被清除了,所以就显得马克反而是最差的。那么该怎么办,当啊Q吗,不用理会其他邻居的冷嘲热讽,作者说这都是自欺欺人的做法,忍的了一时,你忍不了一世,所以最好的方法就是搬出这个顶级社区,到一个相对正常的社区去生活,你的生活就平静了。甚至如果你搬到一个蓝领社区里,还能发生反向扭曲,也就是觉得自己相当的成功。

人的天性很难变成理性,所以不要总是试图去通过自控力去解决一切问题,这里多说一句,很多家长费劲力气把孩子送进重点学校,其实就跟马克的处境一样,您的孩子本身还是挺好的,但是放在精英堆里,把失败的样本都排除了,结果他反而变成了最差的,最穷的,最没有自信的,这对于孩子的发展非常不利。很可能会因此不再喜欢学习。反而不如一般学校更有利。就拿我们自己来说,我们也不愿意总是被别人鄙视,说自己不行。差不多的对手,可以激发我们的奋斗欲望,从而实现超越,但是如果差很多,那就没啥欲望了。

理财书

作者还批评了一些理财书,比如邻家的百万富翁,总是告诉我们储蓄然后投资,但是作者认为这个统计是有偏差的,他找来的样本都是富人,这就相当于打字机前的猴子,也就是只看到了赢家,赢家都有这种储蓄和投资的特点,但是你反过来推不一定正确,也就是储蓄加投资,不一定会让你成为赢家。还有一些人积累储蓄,最后被通胀吃掉了,有更多人因为乱投资,更是赔了个血本无归。另外,这本书还有一个重大问题,就是归纳法的问题,比如这种方法不适合于任何一个时间点,大牛市的末尾,大家都去投资了,结果就会损失惨重。而且投资者总是很奇怪,该买股票的时候,也就是股票期望值很大的时候,总是对股票市场失去兴趣,但不该买股票的时候,期望值甚至都转负了,却又兴趣十足。

所以我们再看这些理财书的时候,一定要注意他的随机性问题,要想到有些人可能只是因为侥幸,甚至巴菲特他如果不是生活在美国,赶上了美国这100年来的发展,他也未必能成为股神。而最牛基金经理彼得林奇,他其实只干了13年,90年就退休了,他接手基金的时候,刚好在美国股市长期下跌的末尾,而职业生涯则赶上了美国股市涨幅最好的一段时期,其中有8年是大牛市,而当他退休之后,著书立传,开始传播投资经验,美国股市也依旧是牛市,所以我们才会感觉彼得林奇说什么似乎都是对的。但纵观林奇的书,很少谈到风险控制。是因为他在整个职业生涯,几乎没遇到过特大风险,87年也只是虚惊一场,林奇要是能赶到2000年以后,也许结果可能就不太一样了。所以如果按照塔勒布的理论去看,这些大师的成功也是有随机性的。

职业技能

那么什么没有随机性呢,比如职业技能,大厨炒菜就是比我做的好吃,医生看病之后,我就可以痊愈了,而且每次成功的概率都很高。所以这种职业技能,是你能够一直依靠的赚钱手段,而投资这个事,确定性肯定不如厨子,即便有足够多的样本,你也不可能做一道菜比厨子做的还好,但是你可能在某一时段打败基金经理。

统计数据

统计是一把双刃剑,他能告诉我们一些关联,一些秘密,但也同时能够把我们误导,就像尽信书不如无书一样,完全相信统计数据,那还不如不信。比如我们发现很多基金的历史收益都很高,远远超越了大盘,但其实真相是,很多基金由于业绩表现太差,已经被清盘了,所以我们看到的是,去掉好几个最低分,但却不去掉最高分的数据统计,具有非常大的迷惑性。再有很多荐股的骗子,就是群发消息,告诉你明天是涨是跌,比如他发1万个人,5000发涨,5000发跌,然后第二天错了的就不再联系,对了的再一半发涨一半发跌,连续5天之后,大概还剩下300多个客户,这些客户一看,我靠厉害了我的哥,这哥们连续5天预测对大盘,神仙啊。于是就对他五体投地,乖乖交钱了。但其实背后都是概率。你别以为这是笑话,或者只有坏人才这么干,其实我们的基金也都这么干,所有的基金公司都在对各个行业下注,总有某个行业适应某段时期的行情,从而涨成了明星基金,然后基金公司赶紧发新产品出来,这样就能够圈到更多的管理费,这招屡试不爽,根本就不是基金经理的能力高,而只是幸存者偏差。而表现不佳的基金经理要么被雪藏,要么被开除。那么我们到底该如何正确的看待统计数据呢,咱们明天接着讲。

随机漫步的傻瓜读书笔记

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